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ファイナンシャルプランナーに家計やローンのことを相談したことある人いますか?

どんな感じだったか教えてください!

リリス(23歳)ID:Zg4Ut・10/12

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  1. カナコ(25歳)ID:IryWM・10/12

    こう言っちゃなんですが、保険を契約させてナンボの仕事ですからね、FPって。

    でも保険は要らないと思えば要らないと断ればいいし、一応家計診断に関してはちゃんとしてくれると思ってます。

    証券会社やマネープラザみたいなところのFPに相談されてみてはいかがでしょうか?保険も勧められるとは思いますが、目的をハッキリさせておけば不要な保険を勧められることはないと思います。マイホームを買うために貯金したいとか、収入に対して生活がカツカツ過ぎるとか。

  2. リリス(23歳)ID:Zg4Ut・10/12

    やっぱり保険勧められるのか…
    医療保険と生命保険はもう入ってるけどそれでも勧めてくるのかな。

    相談料かかっても良いからちゃんと勉強したい。証券会社、マネープラザなるほど。目的としては家計管理や老後の貯蓄やマイホーム購入するならどのくらいの予算か…など。
    保険断ることはできるのでとりあえず無料で相談聞いてくれるところに行ってみたいと思います!

  3. カナコ(25歳)ID:IryWM・10/12

    独身なのかご主人がいらっしゃるのか子供がいるのか、そうしたことにも寄ると思いますけど必要ない保険を勧められることはないと思います。むしろ独身で誰にも死亡保険金を渡す必要がないのに生命保険入ってるとかだと、逆に解約を勧められると思います。そうした今入ってる保険の見直しはしてくれます。

    FPは生保レディと一緒で保険加入してもらって給料得てる人が多いですからね、勧める人はいることはいます。老後の貯蓄を保険を利用して貯めるという方法もあるのでそうした保険を勧められる可能性はあるかもしれませんね。無料は無料なりの理由があるので一応覚悟はしていったほうがいいですよ。

  1. フィラーネ(29歳)ID:oTtQh・10/12

    保険レディのもってるFPは民間資格。

    国家資格のFP技能士資格有している人なら、本当に家計診断やお金の相談のみですよ。
    保険売ってくることはなく、相談料一回幾らだったはずです。

    メットライフの生命保険の方に相談乗ってもらいましたが、
    この年齢のご夫婦なら貯金はいくらを目指しましょうとか…そんな感じでした。

  2. リリス(23歳)ID:Zg4Ut・10/12

    やっぱり相談料かけても一度ちゃんと相談した方がいいかもしれないですね。

    無料だとざっくりしたことしか話してくれなさそう。

  1. アガサ(35歳)ID:Mh4gD・10/12

    我が家は婚約中に家を購入しており、その時夫がネットで調べながらエクセルでライフプラン表を作成し、老後までの見通しを立てました。
    その二年後、妊娠を期に保険の見直しの時、FPさんに相談、ライフプラン表を作っていただいたんですが、夫が自力で作った物とほとんど一緒でした。

    自力で作らなくても、
    「ライフプラン表 無料 ダウンロード」
    で検索するといろいろ出て来ます。
    保険の勧誘が嫌でしたら、調べるのもひとつの手です。

  2. リリス(23歳)ID:Zg4Ut・10/12

    ライフプラン表!初めて聞きました!

    早速調べてみます!

  1. ルチア(52歳)ID:hP28w・10/12

    何を聞きたいの?FPに。知り合いいるけど。

  2. リリス(23歳)ID:Zg4Ut・10/12

    そろそろライフプランを考えなきゃなーと思いまして。

  3. ルチア(52歳)ID:hP28w・10/12

    そっか、、家族構成や、家計のこと、収入、貯金、ローンの金額等、子供何人欲しいとか、学校も大学まで出したいとか、いつ車買って、いつ家買ってとか、希望を決めて行くとスムーズに、アドバイスしてもらえると思うよ。

  1. スーザン(29歳)ID:5GCXf・10/12

    自宅を建てる際に相談したことがありますが保険すすめられなかったです!

  2. リリス(23歳)ID:Zg4Ut・10/13

    人によるみたいですね!

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